- 13 января 2026 11:37
- Статья
Банк России расширил список критериев, по которым денежный перевод считается подозрительным
Лента новостей
Подробнее о новых признаках расскажет управляющий республиканским Отделением регулятора Марат Кашапов.
Банки обязаны предотвращать подозрительные операции своих клиентов. Критерии таких операций устанавливает Банк России. С 1 января 2026 года количество признаков сомнительных переводов выросло с шести до 12-ти. Для примера назову две новые ситуации, которые теперь считаются подозрительными:
- если за 48 часов до операции у человека сменился номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах – это может говорить о том, что мошенники получили удаленный доступ к счету;
- если человек сначала перевел самому себе из другого банка по СБП не меньше 200 тысяч рублей и в течение суток пытается сделать перевод адресату, с которым у него или совсем не было финансовых взаимоотношений, или с тех пор прошло больше полугода.
В этих и других подозрительных случаях, которые перечислены на сайте Банка России, банк обязан остановить перевод на 48 часов. Пауза позволит человеку лишний раз подумать — не действует ли он по инструкции мошенников. Банк должен уведомить отправителя, что перевод не прошел, и предупредить о возможных рисках. Клиент в свою очередь вправе настоять на немедленном переводе — тогда деньги уйдут адресату. Но если получатель окажется мошенником, банк не вернет украденную сумму. При этом если сведения о получателе есть в специальной базе данных о мошеннических операциях, банк не проведет перевод даже при согласии клиента.
Рекомендуем:
Популярное
Дом актера в Уфе получит новое название
Уфимский «Арматурный завод» выкупил Благовещенский арматурный завод
«Салават Юлаев» показал главный хоккей весны, а Козлов - лучший тренер сезона
В Уфе начали восстанавливать дома после атаки БПЛА
В сквере «Колонка» в Уфе установят арт-объекты за 1 млн рублей
Последние новости