Пятница, 23 февраля 2024

ЦБ

$ 92.75

100.44

BRENT

$ 82.14

/

7618

RTS

1064.44

16+

+16

  • 16 марта 2023 15:57
  • Статья

Как отличить акции от облигаций и сколько можно на них заработать?


Лента новостей

В чем разница между акциями и облигациями?

Для начинающего инвестора понятия “акция” и “облигация” кажутся абсолютно одинаковыми, но между ними огромная разница. Акции - это ценные бумаги, которые дают их владельцу долю в компании. То есть покупая акцию, клиент может рассчитывать на долю от прибыли. Крупные акционеры в некоторых случаях даже могут принимать участие в принятии управленческих решений. Облигации - это долговые бумаги, то есть покупатель облигаций дает в долг компании или государству, рассчитывая получить фиксированную прибыль, совсем как банк дает кредит.

Облигации - консервативный вид инвестиций с низкими рисками. Доходность обычно не превышает 8-10% в год, в редких случаях высоколиквидные облигации могут приносить до 15-18%. Акции же позволяют зарабатывать по-разному:

  • спекуляции - покупать дешевле и продавать дороже, инвестору необходимы знания фундаментального и технического анализа, как правило, срок такой сделки не превышает 2-4 недель, а прибыль может колебаться от 10 до 30% в месяц;
  • дивиденды - получение прибыли за удержание акций в портфеле, могут быть квартальные, годовые, прибыль по ним может достигать 60-80% по высоколиквидным акциям, но чаще всего этот процент находится в диапазоне 10-20 в год;
  • смешанная стратегия - пользователь приобретает акции под выплату дивидендов, преследуя две цели - получить гарантированную выплату от компании и заработать на разнице курсов, обычно цены на акции растут перед отчетным периодом, такой доход суммирует выгоду от спекуляции и дивидендов.

Что выгоднее покупать - акции или облигации

Исходя из возможной прибыли, акции, несомненно, выгоднее облигаций, но и риски по ним гораздо выше. Опытные инвесторы не делают ставку на что-то одно и распределяют средства в своем портфеле на разные активы. Например, классический портфель 60/40 предполагает 60% средств выделить на покупку дивидендных акций из топ-50, а 40% отдать на облигации государственного займа. Однако более разумно распределять средства иначе: 5-20% - высокорисковые активы или спекуляции, 50% для активов с умеренным риском и 30-40% остается на консервативные.

Например, в портфель можно взять облигации на сумму, равную трети доступного капитала, еще на 50% купить дивидендных акций, а оставшиеся деньги распределить в покупку металлов или сырья, индексов или акций с высокой волатильностью с целью продать их через пару недель и реинвестировать. Чтобы не запутаться в многообразии торговых инструментов, можно обратиться за идеями к опытным инвесторам. Ознакомиться с каналами про инвестиции в Телеграмм и найти подходящего наставника можно на сайте, выбрав из списка топовых проектов. Все они регулярно проверяются на качество сигналов.

Виды облигаций

Хотя облигации не приносят баснословных доходов, но если правильно выбрать, куда вложить деньги, то риск потери капитала будет минимален, а прибыль гарантированной. Всего есть три вида облигаций:

  1. федерального займа, когда пользователь дает в долг государству;
  2. корпоративные - заемные средства принимает конкретная компания;
  3. муниципальные, в том числе региональные - то же самое, что ОФЗ, но рангом пониже.

Купон обычно имеет номинал 1000 рублей, а прибыль рассчитывается раз в год, но сроки погашения при этом могут отличаться - от 1 до 20 лет. Предположим, что инвестор покупает ОФЗ со сроком погашения через 5 лет и обещанной доходностью 10%. Обратно он получает 1000 рублей (первоначальные вложения) и сложный процент. За первый год будет начислено 100 рублей, за второй - 10% от суммы 1100, то есть 110 рублей. Всего за 5 лет получится 1610,51 рублей, из которых нужно заплатить 79 рублей налогов. Чистая прибыль составит 531 рубль.

Перед покупкой того или иного актива необходимо составить финансовый план, чтобы контролировать свой капитал и риски. Пересматривать портфель необходимо минимум раз в квартал, а если в нем содержится большой процент рисковых акций, то даже раз в месяц.

поделиться

поделиться


Популярное